【金融證照】考試準備全攻略！ - JY價值筆記

證券商業務員(初業) · 測驗方式：筆試或電腦應試 · 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於50分 · JY考科分數：證券交易相關法規與實務92、證券投資與財務分析90 ... 金融證照考試多達數百種，許多人經常會問這些金融證照有用嗎？金融證照期限有多久？金融證照順序？等問題。

因此JY將在本篇金融證照考試準備全攻略說明常見金融證照的相關資訊，包含各類金融證照難度分析、自身的報考心得與經驗等，希望幫助更多考生快速取得證照！ 內容目錄 前情提要證照準備順序金融證照報名單位好用網路資源推薦筆試電腦應試差別各類金融證照攻略金融市場常識與職業道德防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗保險類人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員外幣收付非投資型保險商品測驗銀行類信託業務員銀行內部控制與內部稽核衍生性金融商品銷售人員理財規劃人員初階外匯人員初階授信人員金融科技力風險管理基本能力證券類證券商業務員(初業)證券商高級業務員(高業)投信投顧業務員期貨商業務員股務人員票券商業務員企業內部控制金融證照比較表合格通過率分析考古題下載後記 前情提要 JY本身非金融相關科系及職位，當初是為了充實自己而考取金融證照。

初期準備時曾經思考是否要報名金融證照課程，但最後決定先嘗試以自學的方式準備，也很幸運後來都能順利通關！ 在準備過程中，JY受了許多前輩指導與協助，因此每當取得證照後，JY就會撰寫金融證照筆記，希望協助更多人。

相信只要有興趣並且努力，每個人都能取得金融證照，為自己人生加分！   證照準備順序 金融證照可大致分為銀行類、證券類及保險類，各類別相關初階金融證照如下： 銀行類：信託業務員、銀行內控內稽、理財規劃人員……等。

證券類：證券商業務員、期貨商業務員、投信投顧業務員……等。

保險類：人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險業務員……等。

每個類別的證照皆多達數十至數百種，JY建議從自己有興趣或工作有需要的法定金融證照開始考。

所謂法定金融證照是指有法令依據者(必須取得證照才能辦理特定業務)。

另外，考取金融證照順序很重要，因為部分證照可以抵免其他證照的考試科目(法定金融證照模組化)，所以按照合適的順序可以達到事半功倍的效果，也不需要準備那麼多科目及報名費。

至於考照順序可以參考嘉大整理的法定金融證照模組化與金融證照順序，或另一篇文章：【金融證照模組化】金融相關測驗模組化一次搞懂！ 最後，若是需要執業的考生，都必須先取得「金融市場常識與職業道德」此份證書，所以如果不知從何考起，就先考本張證照吧！而其他證照所要求的報名資格不盡相同，也可見【金融證照】報名資格總整理！快速了解自己是否具備報名資格哦！ 金融證照報名單位 台灣金融證照考試主要由以下幾個單位負責： 台灣金融研訓院：負責銀行相關證照測驗，如銀行內控內稽、信託業務員等，目前也與產險公會合作，因此可在此報考產險業務員測驗。

證券暨期貨市場發展基金會：負責證券相關證照測驗，如證券商業務員、期貨商業務員等。

各大保險公司：參加人身保險業務員測驗，目前只能由各大保險公司統一報名，但測驗題目及證照核發皆由中華民國人壽保險商業同業公會負責。

財團法人保險事業發展中心：負責投資型保險測驗、每年某次的防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。

財團法人金融法制暨犯罪防制中心：每年某次的負責防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。

考選部：負責較進階的保險證照考試，如保險代理人、保險經紀人及保險公證人考試。

大部分金融證照報名資格只要具有高中職畢業即可，部分證照則需在相關行業登錄(如外幣保單業務員)，有些更要求具一定年資才能報考(如證券分析師)，所以報名前請務必注意報名資格！   好用網路資源推薦 準備各項金融證照測驗時，JY都會大量蒐集資料並整理筆記，以下是JY推薦的網站： pttLicense：可以讀到許多前輩的考照心得或重點筆記。

Dcard考試板：大部分是前輩們分享的證照考試心得。

金融證照考試題庫：此金融證照app收錄許多證照歷屆試題，可以隨時隨地複習測驗。

阿摩測驗：台灣最大測驗網站，收錄各類試題及販售詳解，大部分功能皆免費。

蝦皮賣場：有時證照公開資訊不足，JY會直接向他人購買重點整理，節省大量時間！   筆試電腦應試差別 這也是考生常有的疑問，筆試與電腦應試的差異？以下JY直接整理成表格方便參考： 測驗方式 筆試 電腦應試 難易程度 為了測驗公平，難易度都一樣 作答方式 使用2B鉛筆畫記答案卡作答 使用考試單位的電腦(平板)作答 應帶物品 2B鉛筆、橡皮擦、證件 筆(填寫資料用)、證件 報名費用 較低 較高 考試場次 較少 較多 名額限制 不限 有限(受教室容量限制) 領取證照 約3～4週收到證書 合格馬上取得證書 測驗場地 約考前一週通知確切地點 報名時可選擇確切地點 公告試題 除保險證照，其他通常會公告 不會公告   各類金融證照攻略 以下為JY取得的各類金融證照簡介，包含測驗方式、合格標準、JY考科分數、每張金融證照難易度、金融證照期限及JY針對每張證照撰寫的心得筆記或重點整理。

而部分考生常詢問某測驗能否帶計算機？JY則將相關資訊整理在國考簡易型計算機推薦與操作密技一文中。

若想快速閱覽目前有哪些證照心得筆記，也可直接點此瀏覽。

金融市場常識與職業道德 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試) 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：金融市場常識與職業道德8X 金融證照難度：★☆☆☆☆ 證照有效期限：五年，但有其他方法可延長 考照心得筆記：金融市場常識與職業道德測驗心得   防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試) 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：防制洗錢與打擊資恐法令及實務96.25 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：三年，受訓達條件可持續展延 考照心得筆記：防制洗錢與打擊資恐證照準備心得與重點筆記   保險類 人身保險業務員 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試) 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分 JY考科分數：人身保險實務8X、人身保險法規8X 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：人身保險業務員測驗筆記與心得   財產保險業務員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分 JY考科分數：財產保險法規92、財產保險實務78 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：產險業務員測驗筆記與心得   投資型保險商品業務員 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試) 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分 JY考科分數：第一節90、第二節93 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：投資型保險商品業務員測驗心得筆記   外幣收付非投資型保險商品測驗 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試) 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：96 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：外幣非投資型筆記與考試重點整理   銀行類 信託業務員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分 JY考科分數：信託法規82、信託實務88.75 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：信託業務員(含信託法規乙科)考試筆記 註：以投信投顧資格加考一科即可取得信託業務員資格，但JY仍重考完整的信託業務員測驗。

  銀行內部控制與內部稽核 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科均達70分(含)以上 JY考科分數：銀行內部控制與內部稽核法規82、銀行內部控制與內部稽核78 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：銀行內部控制與內部稽核測驗準備方法   衍生性金融商品銷售人員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：衍生性金融商品概論與實務85.5 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：衍生性金融商品銷售人員筆記心得   理財規劃人員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科均達70分(含)以上 JY考科分數：理財工具82、理財規劃與實務94 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：理財規劃人員筆記與證照準備心得   初階外匯人員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科均達70分(含)以上 JY考科分數：國外匯兌74、進出口外匯82.5 金融證照難度：★★★★★ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：初階外匯筆記與證照心得   初階授信人員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科均達70分(含)以上 JY考科分數：授信法規78、授信實務87.5 金融證照難度：★★★★☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：初階授信心得與重點筆記   金融科技力 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：金融科技力知識檢定89.5 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：金融科技力準備心得與重點筆記   風險管理基本能力 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：風險管理制度與實務95 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：三年，達特定條件可持續展延 考照心得筆記：風險管理基本能力測驗準備重點 證券類 證券商業務員(初業) 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於50分 JY考科分數：證券交易相關法規與實務92、證券投資與財務分析90 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：證券商業務員考試心得   證券商高級業務員(高業) 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：3科應合計210分(含)以上，任何1科不得低於50分 JY考科分數：投資學94、財務分析86、證券交易相關法規與實務86 金融證照難度：★★★★☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：證券商高級業務員(高業)準備心得筆記   投信投顧業務員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：投信投顧業務員一科84 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：投信投顧法規筆記及準備心得 註：以高業資格加考一科即可取得投信投顧業務員資格，否則應考三科。

  期貨商業務員 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分 JY考科分數：期貨交易法規94、期貨交易理論與實務85 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：期貨商業務員心得筆記   股務人員 測驗方式：僅有電腦應試(無筆試) 合格標準：2科應合計140分(含)以上 JY考科分數：股務作業法規78、股務作業實務76 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：股務人員筆記與證照心得   票券商業務員 測驗方式：僅有電腦應試(無筆試) 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分 JY考科分數：票券金融法規76、票券金融實務88 金融證照難度：★★★☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：票券商業務人員重點精華及準備心得   企業內部控制 測驗方式：筆試或電腦應試 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格 JY考科分數：企業內部控制理論與實務96.25 金融證照難度：★★☆☆☆ 證照有效期限：無期限 考照心得筆記：企業內部控制準備重點與考試心得   金融證照比較表 證照名稱證照類別測驗難度測驗方式筆記賣場連結 金融市場常識與職業道德共同1僅筆試題庫免費下載 防制洗錢與打擊資恐金融2僅筆試防制洗錢與打擊資恐證照筆記 人身保險業務員保險2僅筆試人身保險業務員證照筆記 財產保險業務員保險3筆試/電腦財產保險業務員證照筆記 投資型保險商品業務員保險3僅筆試投資型保險證照筆記 外幣收付非投資型保險商品測驗保險2僅筆試外幣保險證照筆記 信託業務員銀行3筆試/電腦信託業務員證照筆記 銀行內部控制與內部稽核銀行3筆試/電腦銀行內控證照筆記 衍生性金融商品銷售人員銀行2筆試/電腦衍生性金融商品證照筆記 理財規劃人員銀行3筆試/電腦理財規劃人員證照筆記 初階外匯人員銀行5筆試/電腦初階外匯證照筆記 初階授信人員銀行4筆試/電腦初階授信證照筆記 金融科技力銀行2筆試/電腦金融科技力證照筆記 風險管理基本能力銀行2筆試/電腦風險管理基本能力證照筆記 證券商業務員(初業)證券3筆試/電腦證券商業務員證照筆記 證券商高級業務員(高業)證券4筆試/電腦證券商高級業務員證照筆記 投信投顧業務員(法規)證券2筆試/電腦投信投顧法規證照筆記 期貨商業務員證券3筆試/電腦期貨商業務員證照筆記 股務人員證券2僅電腦測驗股務人員證照筆記 票券商業務員證券3僅電腦測驗票券商業務員證照筆記 企業內部控制證券2筆試/電腦企業內控證照筆記   合格通過率分析 想知道金融證照近年的通過率，請至【金融證照】合格通過率數據統計資料，幫助你規劃報考順序並評估所需花費的準備時間！   考古題下載 各類金融證照歷屆試題、題庫請至【金融證照考古題】歷屆題庫下載區   後記 金融證照考試只要肯花大量時間讀書並勤做歷屆試題(考古題)，都能取得不錯的分數，不過大家時間有限，很少人能消化好幾百頁的課本。

且大部分證照只要求每科達70分，所以準備足以過關的份量即可！為了幫助想短期衝刺取得證照的考生，JY也將自己整理的精華筆記放在JY價值筆記蝦皮賣場中，希望考生能以最少的時間取得最大的價值！ FindusonFacebook jy_value 在IG也能輕鬆學習投資理財知識！ 一個指標！😉 觀察你的理財成績！ 🙋🏻‍♂️你買的公司現金比率有多 💪這本讀懂，絕對能增加投報率！ 載入更多... 在Instagram上追蹤 EmailMarketingbyBenchmark Backtotopbutton Close 搜尋關鍵字: Close Searchfor