投資風險有哪些？如何評估與管理？投資必知的5件事點這

漢克在探索「風險」這個詞時，其實困惑蠻久的，困惑的點在於：風險究竟該是「不確定性」還是「虧損的可能性」。

以「不確定性」的定義來說，大漢投資獲利 ... 銀行活存利率也可以有2.6%點我探索SkiptocontentHome投資理財投資入門投資風險有哪些？如何評估與管理？投資必知的5件事點這最後更新於2021年9月7日在想到投資報酬前，一定要先了解投資風險！唯有了解自己投資商品的所有風險，才能趨吉避凶，也才有可能賺到錢！本篇將帶領探索者探索投資風險的兩大類別，如何評估投資風險的3個重要指標，及如何管理、避免投資風險！讓我們繼續探索下去…點擊下方，快速探索什麼是風險有哪些投資風險系統風險非系統風險如何評估投資風險標準差夏普值Beta值投資風險管理，如何避免？提升實力資產配置高報酬零風險的投資總結什麼是風險【投資風險】什麼是風險風險就是那些「不確定」會不會發生的事，用在投資上，常常被用來形容虧損的可能性及幅度。

漢克在探索「風險」這個詞時，其實困惑蠻久的，困惑的點在於：風險究竟該是「不確定性」還是「虧損的可能性」。

以「不確定性」的定義來說，大漢投資獲利介於1~100%，比起小克投資獲利介於-10~10%，應該是大漢投資風險較大，因為獲利變動幅度比小克大，但如果從「多確定會獲利」來說，卻是小克的風險較大。

從不同的基準去評估風險，有時便會獲得不一樣的結論，但由於比起獲利，我們更討厭虧損，因此風險常常被直接用來形容虧損的可能性及幅度。

就好比我們騎摩托車，可能遇到的風險包含：車禍、輪胎爆胎、煞車失靈等，但我們不會說騎摩托車的風險是可能會撿到100元。

畢竟，投資只要是獲利，不管是多是少，我們都不會太難過。

但如果想要靠投資賺錢，漢克覺得應該要把風險評估的層次提升到獲利的「不確定性」，也就是我們投入的這筆錢，究竟多確定可以賺到多少錢。

畢竟每一分錢，都是我們寶貴的資產，透過掌握好可以避免的風險，才能夠為我們創造最大的價值。

有哪些投資風險【投資風險】投資有哪些風險那麼，究竟有哪些投資風險，會造成我們的報酬不穩定呢？系統風險又稱市場風險，指的是整個投資市場的不確定因素，例如：戰爭、政治、經濟蕭條等。

這些風險往往無法避免或風散，因為影響的是所有的投資產品及資產。

非系統風險指的是單一或同一系列的投資產品、個人因素的風險統稱。

例如：公司經營與管理的問題、傳統產業的變遷、產品流動性的難易度、個人的操作手法及追漲的心態等。

這些非系統性風險，可以透過評估、挑選、增進能力等方式，來避開不必要的風險，甚至可以透過資產配置，來分散各資產類別的風險。

如何評估投資風險【投資風險】投資風險評估評估投資風險時，可以參考以下這三個數值：標準差指的是「多不確定」報酬率有多少，就數值上來說，就是報酬率的上下變動。

例如：報酬率為8%，標準差為20%，則報酬率會介在-12%~28%之間。

夏普值夏普值指的是在相同風險下的報酬多寡。

單純知道風險多大，並沒有太大的意義，就好像拿跌倒跟墜機互相比較，也比不出什麼結論。

我們之所以關注投資風險，也是為了評估我們的報酬究竟好不好，因此夏普值便把這兩者做了一致性的計算，方便我們進行比較。

夏普值的計算方式如下：夏普值=（報酬率-無風險報酬率）/標準差。

Beta值Beta值指的是單一商品相對於整個市場的風險，代表的是一項資產的系統風險指標。

Beta值的計算，是將某資產與整個市場的相關係數，乘以某資產的標準差，再除以整個市場的標準差。

這三個數值，最常被用於評估基金的風險。

值得一提的是，這些數值都是以過往的數據做計算，但過去的數據並不代表未來的數據，就像小時候很厲害，長大後未必也很厲害一般，探索者可以把這些數據當成評估投資風險的工具，卻不應該奉為圭臬。

投資風險管理，如何避免？【投資風險】投資風險管理了解有哪些投資風險後，那麼我們該如何管理這些風險，甚至是避免這些投資風險呢？提升實力為何有些人投資總是能賺大錢，但有人卻買什麼跌什麼、賣什麼漲什麼？原因就在我們的實力差距。

實力不僅包含判斷投資產品的能力，更包含強大的投資心態，才能夠做出準確的判斷，真正避免風險。

透過不斷的練習、修正，找出適合自己的投資策略，才能避開不必要的投資風險，真正靠投資賺錢。

延伸探索：投資前該準備好的5件事點這資產配置面對那些不可控的投資風險，我們也可以透過設計屬於自己的投資組合，把資金分配道不同的投資產品，透過犧牲高報酬潛能來換取穩定的報酬。

延伸探索：資產配置是什麼？該如何進行資產配置？高報酬零風險的投資【投資風險】零風險投資存在嗎？了解了投資風險有哪些、該如何評估及避免後，也許探索者會問，有沒有沒風險的投資？目前最沒風險的投資，大概就是銀行的定存或數位帳戶的活存了。

延伸探索：數位帳戶是什麼？為何是小資與學生的最愛？但這也只是「帳面上」沒有風險，實際上，放在銀行的錢，也存在著通膨的風險，讓放在銀行的錢，價值不斷的下降。

更別提，有沒有高報酬又零風險的投資了。

如果有，雖然報酬看起來很穩定，但有可能本金會不見，或是大量資金會湧入這個投資中，把高報酬瓜分掉。

總結幫探索者總結投資風險的探索：投資風險指的是「報酬的不確定性」。

投資風險包含系統及非系統風險。

評估投資風險的數值包含：標準差、夏普值、Beta值。

管理及避免投資風險的方式：提升實力、資產配置。

沒有高報酬又零風險的資產，如果有，請告訴漢克。

延伸探索：存基金是什麼？該如何存基金？延伸探索：評估投資成果的五個關鍵如果這篇文章有幫助到你，可探索免費支持漢克的方法，或是追蹤漢克相關社群，一起探索理財！免費支持漢克追蹤IG追蹤fbLine社群嚴正聲明：本部落格內所有文章內容皆受應有之著作權保護，如有授權需求，請來信[email protected]。

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