了解風險管理的初學指南

一般來說，風險管理過程包含五個步驟：設定目標、識別風險、風險評估、定義反應、監測。

不過，基於個別情況，這些步驟也可能大幅改變。

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基本上，風險管理就是對風險做評估與反應的所有事。

多數人在日常中無意識地管理風險。

但當談到金融市場與商業經營時，評估風險就成為非常重要且顯著的現實。

經濟上，我們會用一個公司或投資者如何處理金融風險的框架，來形容各行各業固有的風險管理。

 對交易者與投資者來說，框架可能包含多種資產種類的管理，像是 加密貨幣、外匯交易、商品、股票、指數與房地產。

許多不同類型的 金融風險可以用不同方法來分類。

本篇為描述風險管理過程之概要。

同時提供策略來幫助交易者與投資者來減輕金融風險。

風險管理如何運作？一般來說，風險管理過程包含五個步驟：設定目標、識別風險、風險評估、定義反應、監測。

不過，基於個別情況，這些步驟也可能大幅改變。

設定目標第一步是定義哪些是主要目標。

這通常與公司或個人的風險容忍度相關。

也就是說，他們甘冒多少風險去達到目標。

識別風險第二步驟是偵測並且定義哪些是潛在風險。

它的目的在於找出所有可能帶來負面影響的各種事件。

商業上，這個步驟也可能提供不直接與金融風險相關而且具有觀點的訊息。

風險評估在識別風險之後，接下來是評估它們可能的頻率與嚴重性。

接著風險會由重要性來排序，這有助於創新或採取適切的反應。

定義反應第四步驟是根據各種風險的重要性，對其定義反應。

它會建立在不好的事件發生時，應採取什麼動作。

監測風險管理策略的最後步驟是監測對事件反應的效率。

這一般需要持續搜集與分析數據。

管理金融風險一個策略或一筆交易設置不成功的理由會有很多。

例如，因為交易者的 期貨合約部位與市場相左，而發生虧損，或者因為 情緒，而出於恐慌的賣出行為。

情緒反應通常會導致交易者忽略或是放棄他們最初的策略。

尤其是在 熊市，或者 投降期間。

在金融市場中，多數人都認為擁有適度的風險管理策略，會大大有助於他們的成功。

實際上，這也可以是簡單的設定 停損，或者止盈訂單。

健全的交易策略應該要有一套明確的可能措施，表示交易者面對所有不同狀況有充分的應變準備。

不過就像前面說的，管理風險的方式有很多種。

理想來說，這些策略應要能被持續的修正與改變。

下列為一些 金融風險的案例，並附帶簡述人們如何減輕該風險的影響。

市場風險 可由每筆交易設置停損訂單來減輕，藉此部位將在發生更大損失前自動了結。

流動性風險 可選在高交易量市場交易來減輕。

通常，有高市值的資產會更具流動性。

信用風險 可在值得信任的交易所做交易來減低，因此借貸雙方(或買家賣家)不需要再彼此建立信任。

作業風險 投資者可以藉由多元化投資組合來減輕操作性風險，避免孤注一擲在單一項目或公司上。

投資者也需要做一些研究來判斷哪些公司發生作業不良的機率較低。

系統性風險 也可以由多樣化投資組合來減輕。

但此例中，多樣性必須包含具有區別性的計畫，或是來自不同產業的公司。

最好是相關性極低的。

結論在開始交易部位或配置資金至投資組合前，交易者與投資者應考量創建一個風險管理策略。

但是，必須銘記的重點是金融風險無法被完全避免。

總之，風險管理定義了如何管理風險，但它並非只關乎減輕風險。

它同時也是策略性思維，用來最有效率地處理無法避免的風險。

也就是，它也關乎根據狀況與策略來識別、評估與監測風險。

管理風險的過程旨在判斷風險回報率，讓最有利的部位作為優先。

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