挑選基金的秘訣為何？ - BlackRock

基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權操作，與其他股票型基金特性不同，在市場短線大幅上漲時，可能導致基金績效落後於市場之情形。

為尋求一致地於該期間 ... Skiptocontent 貝萊德BlackRock 貝萊德BlackRock 全球首頁(英文) 全球首頁(英文) Taiwan-台灣 登入 AmericasOffshore Australia Austria Belgium Brazil Canada Chile ChinaOffshore-中國境外 ChinaOnshore-中國境内 Colombia Denmark Dubai(IFC) Finland France Germany HongKong-香港 Hungary Israel Italy Japan-日本 Korea-한국 Luxembourg México Netherlands Norway Poland Portugal SaudiArabia Singapore SouthAfrica Spain Sweden Switzerland Taiwan-台灣 UnitedKingdom UnitedStates 未列出地區 基金產品 全系列基金 基金配息資訊 A6/A8月配息基金配息紀錄 月配息基金 基金比較 焦點基金 貝萊德環球動態趨勢多元資產組合基金(基金之配息來源可能為本金) 貝萊德ESG社會責任多元資產基金(原名「貝萊德社會責任多元資產基金」)(基金之配息來源可能為本金） 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德全球智慧數據股票入息基金(基金之配息來源可能為本金) 貝萊德永續能源基金 貝萊德世界科技基金 攻守兼備多元資產再進化     貝萊德ESG社會責任多元資產基金(原名「貝萊德社會責任多元資產基金」)(基金之配息來源可能為本金） 最新觀點 熱門議題 每週全球投資評論 貝萊德智庫 貝萊德地緣政治風險指標 主題 2022年第二季全球投資展望 戰勝多變的市場 新科技改寫資產管理業格局 人機合作新紀元 不可不知的另類投資 永續投資 永續投資策略 永續投資方案 到達淨零的創新方式 納入環境、社會及公司治理(ESG)因子 ESG永續投資觀點 在淨零轉型中抓住投資機會     永續投資策略 最新觀點 退休理財 "財富與你"投資人意向調查2020 不想日復一日現在就開始改變     貝萊德享退休系列2030‍/‍2040‍/‍2050目標日期組合傘型基金 關於我們 我們的企業宗旨 認識貝萊德 貝萊德機構投資網 永續經營承諾(英文) 盡職治理專區 獲獎肯定 聯絡我們 工作機會 1億美元投入突破性能源催化劑計劃 資料庫 下載專區 基金月報 基金特輯 參考資訊 投資宣導專區 公告訊息 獎項肯定     榮獲眾多獎項肯定 您有沒有一種經驗，明明知道金融市場在變動，很想緊抓投資機會，但看到琳瑯滿目的基金，卻不知如何挑選？如果是，兩大秘訣助您簡單快速挑選基金。

秘訣1：觀察資金流向何處去 投資市場中，資金流向是重要的觀察指標，可以協助您知道錢往那裡去，掌握投資趨勢。

猜猜看，過去十年，哪一種類型的基金規模在台灣境外基金市場成長最快?答案不是股票型基金、不是債券型基金，而是:平衡型(混合型)基金! 根據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會的數據顯示，過去十年(2010/6~2020/6)台灣平衡型(混合型)境外基金的規模，從554億台幣暴增到4,953億台幣，足足成長了8倍！相比之下，債券型基金的規模十年來只成長了約1倍，股票型基金的規模甚至還比十年前萎縮。

因此，從秘訣1可知，我們可以朝向，平衡型(混合型)基金亦稱為多元資產基金來考慮。

秘訣2：比較夏普值及波動度 百家爭鳴的多元資產基金，實在難以選擇，您不妨比較同類型基金中的夏普值與波動度。

這裡強調同類型基金，是因為不同種類的基金，比較基準不同。

所以，在秘訣1才會先請您觀察資金流向，確認基金類別後，再透過秘訣2選擇基金。

夏普值較高，代表單位風險報酬較高，若能在創造較高風險報酬的同時，也能有較低的波動度，是較好的投資選擇。

建議您若要布局基金，同時參考夏普值及波動度。

投資建議 貝萊德ESG社會責任多元資產基金(原名「貝萊德社會責任多元資產基金」)(基金之配息來源可能為本金）可根據不同市場變動，靈活彈性配置不同資產類別，例如股票、債券、另類資產等，以追求較好的風險報酬能力。

近1、2、3年的夏普值表現優於同類型基金，近1、2、3年的波動度也低於同類型基金，同時兼顧報酬與風險，加上靈活操作的多元資產策略，是您打造核心投資部位的利器! 基金中長期累積報酬率全數正報酬 1年 2年 3年 5年 10年 本基金 11.8% 19.5% 30.5% 37.9% 76.5% 同類型基金平均 4.1% 6.7% 10.2% 24.4% 67.0% 同類型基金四分位排名 1 1 1 1 2 資料來源：貝萊德，晨星；資料截至2020年8月31日；基金淨值與績效以A2避險美元累積股份為例，該類股成立日為2010年4月16日。

基金累積績效按原幣資產淨值計算，將配息再作投資，已扣除基金應負擔之相關費用。

同類型基金，台灣核備之EAAOEUSDModerateAllocation。

投資涉及風險，基金過去績效不代表其未來表現，亦不保證基金最低投資收益。

四分位排名是以百分位排名大於0且小於等於25為第一區間，大於25且小於等於50為第二區間，以此類推。

綻放多元資產潛能，助您打造核心配置 立即前往 立即前往 基金總覽 全系列基金 基金配息資訊 A6/A8月配息基金配息紀錄 月配息基金 基金比較 貝萊德環球動態趨勢多元資產組合基金(基金之配息來源可能為本金) 貝萊德ESG社會責任多元資產基金(原名「貝萊德社會責任多元資產基金」)(基金之配息來源可能為本金） 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德全球智慧數據股票入息基金(基金之配息來源可能為本金) 貝萊德永續能源基金 貝萊德世界科技基金 投資觀點 熱門議題 每週全球投資評論 貝萊德智庫 貝萊德地緣政治風險指標 2022年第二季全球投資展望 戰勝多變的市場 新科技改寫資產管理業格局 人機合作新紀元 不可不知的另類投資 永續投資策略 永續投資方案 到達淨零的創新方式 納入環境、社會及公司治理(ESG)因子 ESG永續投資觀點 在淨零轉型中抓住投資機會 規劃未來 退休理財 "財富與你"投資人意向調查2020 關於我們 我們的企業宗旨 認識貝萊德 貝萊德機構投資網 永續經營承諾(英文) 盡職治理專區 獲獎肯定 聯絡我們 工作機會 1億美元投入突破性能源催化劑計劃 下載專區 基金月報 基金特輯 投資宣導專區 公告訊息 MKTGH1020A-1345141 股票入息基金所稱之「入息」係指基金會使用符合其投資目標之衍生性工具，以產生額外之收入。

為獲取較一致性之配息收入，除股票投資之資本利得及股息收益外，賣出短期選擇權之已實現權利金收入亦屬於基金之配息來源之一。

基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權操作，與其他股票型基金特性不同，在市場短線大幅上漲時，可能導致基金績效落後於市場之情形。

為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，基金之配息可能由本金支出；惟上述配息政策並不表示配息固定不變。

基金投資全球股票市場，亦即基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品的操作而有所降低。

此外，投資人應留意衍生性工具操作與本策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。

貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。

台北市信義區松仁路100號28樓，電話:(02)23261600。

本文所載之任何意見，反映本公司資料製作當時情況之判斷，可能因其後的市場變化而調整。

投資人不應視為投資決策依據或投資建議。

基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。

基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。

有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。

投資人可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。

投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。

當該基金投資地區包含中國大陸及香港，投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。

依金管會規定，目前直接投資大陸證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限且不得超過境外基金資產淨值之20%。

非投資等級債券基金主要係投資於較高風險之債券，適合能適當承受高風險之非保守型投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。

非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。

非投資等級債券之基金可能投資美國Rule144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30%），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。

基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。

於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。

(穩定)配息股份，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。

任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。

在未扣除費用之下支付股息，可產生更多可分配的收入。

然而，從本金支付的股息可能等於投資人獲得部分原始投資金額回報或資本收益。

所有支付股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值立即減少。

有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於貝萊德網站，投資人可至https://www.blackrock.com/tw查詢。

收益分配金額由經理公司或基金董事決定，並預計定期檢視收益分配水準。

惟如經理公司或基金董事認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響等)則可隨時修正收益分配金額，故每次分配之金額並非一定相同。

股票型基金主要配息來源為股票／證券相關商品投資之已實現資本利得、股息收益及已實現權利金收入等，其中股息收益之概況可由年化股息率而得。

基金每月／每年配息金額之決定是根據已取得之資本利得及股息收益等配息來源狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益等配息來源狀況不佳，將可能調降目標配息金額，詳細配息情況請詳基金公開說明書或投資人須知之說明。

投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

申購境內基金N類型受益權單位（即遞延手續費類型之受益權單位）之受益人，其手續費之收取將於受益人申請買回時支付，且該費用將依持有期間有所不同。

其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱公開說明書。

申購手續費屬後收型之境外基金，手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付1.25％的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。

本文所提及之有價證券僅供說明之用，不代表任何金融商品之推介或建議，亦不代表基金未來投資。

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任何其他商標均屬其各自之所有人 作為一間全球資產管理公司及客戶的信託人，貝萊德致力於為讓更多投資人實現財務幸福。

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